Birleşik Krallık’tan Bae’ye taşınmak, varlık yönetimi firması St. James’s Place Middle East’in (SJP) Ortağı Anish Devkaran için doğal bir ilerlemeydi. Firmanın İNGİLTERE merkezli müşterilerinin çoğunun son yıllarda bölgeye taşınmasıyla birlikte, dünyanın gelişmekte olan ekonomik noktalarından biri için büyük bir küresel finans merkezinden ayrılma zamanı gelmişti.
Bir milyondan fazla müşterisi olan FTSE 100 danışmanlık devi SJP ile başarılı bir iş kurduktan, 245 milyar dolarlık yönetim altındaki varlıkları ve yüzde 95 civarında elde tutma oranı olan Anish’e Kasım 2024’te Dubai’ye taşınma fırsatı sunuldu. BAE’nin küresel bir servet merkezi olarak hızla ortaya çıkması önemli bir itici faktördü, ancak bölgeye dünya standartlarında finansal danışmanlık getirme fırsatı kararını beyinsiz hale getirdi.
Anish, ”Güvenilir, düzenlenmiş ve nitelikli finansal danışmanlara olan artan talep, özellikle daha fazla insan buraya taşındıkça harekete gerçekten ilham verdi” diyor.
“Londra ofisimizde, spor ve eğlence endüstrisindeki birçok insanla, işletme sahipleriyle, avukatlarla, tıp uzmanlarıyla ve C-suite yöneticileriyle çalışıyoruz ve bu müşterilerin giderek artan bir kısmı Bae’ye ve daha geniş gcc’ye taşınıyor.”
Küresel akın
İstatistikler, birçoğu ingiltere’den gelen profesyonellerin, vasıflı işçilerin ve net değeri yüksek bireylerin BAE’YE akın ettiğini göstermeye devam ediyor. Dubai’nin yaşamak ve çalışmak için bir yer olarak çekiciliği, bir dizi mavi çipli finansal hizmet şirketini de kendine çekiyor. SJP Middle East, vergi ve yatırım danışmanlığı, emeklilik planlaması ve emlak planlama hizmetleri gibi kişiye özel varlık yönetimi hizmetlerine yönelik artan talebi karşılamak için iki yıl önce kuruldu.Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi’nden (DFSA) düzenleyici onay aldığından beri SJP, finansal danışmanlık çıtasını yükseltmek ve yerleşik bütünsel finansal planlama markasını bae’ye getirmek için çabalara öncülük ediyor. Anish, partneri Emma ve köpekleri Taz ile birlikte hareket ettikten sonra heyecan verici, canlı bir ortamda insanlara yaşamı değiştiren finansal danışmanlık sağlama fırsatının tadını çıkarıyor.
Yaklaşık 20 yıldır finansal hizmetlerde çalışan Anish, ”Dubai’nin dinamizmi, modern altyapısı ve gelişen küresel profili, burayı profesyonelce yaşamak ve büyümek için inanılmaz heyecan verici bir yer haline getiriyor” diyor. “Profesyonel olarak, açık ve işbirlikçi bir ortam. İnsanlar ağ kurmaya, öğrenmeye ve büyümeye isteklidir. Kişisel düzeyde, BAE’nin yemeğini, güneş ışığını, güvenliğini ve genel temizliğini seviyorum.”
Anish, Birleşik Arap Emirlikleri’ndeki müşteri listesini İngiltere’deki işiyle dengeler. İki ülke arasındaki seyahat ve göçün artmasıyla bölgeye taşınan insanlara, Bae’yi kalıcı evleri haline getirenlere ve İngiltere’ye dönenlere tavsiyelerde bulunabiliyor. Dünyanın bir bölgesinden diğerine geçmek, karmaşık finansal planlara olan talebi artıran dikkatli vergi ve finansal planlama gerektirir.
“İnsanların geleceklerine hazırlanmalarına yardımcı oluyorum” diye açıklıyor. “Ayrıca Birleşik Krallık’ta hala düzenlenmiş olma ayrıcalığına sahibim, bu nedenle Birleşik Krallık müşterilerime olduğu kadar Birleşik Arap Emirlikleri müşterilerime ve her iki yönde de hareket edenlere danışmanlık yapmaya devam edebilirim.”
İnsanların kontrolü ele almasına yardımcı olmak
Aslen Doğu Londra’dan olan Anish, başkalarının para yönetimini anlamalarına yardımcı olmak için finansal danışmanlık sektörüne girdi.“Gerçek bir tavsiye açığını fark ettim” diyor. “Pek çok insan serveti vergi açısından verimli bir şekilde inşa etmek ve korumak için zamandan, bilgiden veya destekten yoksundu. Bireylerin seçeneklerini anlamalarına ve finansal geleceklerini kontrol etmelerine yardımcı olarak anlamlı bir fark yaratma fırsatı gördüm.”
Altı yıl önce İNGİLTERE, Asya ve Birleşik Arap Emirlikleri’nde bir milyondan fazla küresel müşterisi olan bir firma olan sjp’ye katıldı ve danışmanlık firmasının itibarını ve sicilini çekti.
“Sjp’nin sunduğu benzersiz teklifi takdir ettim – kişiye özel finansal tavsiyeyi müşteri odaklı bir yaklaşımla ve sağlam bir yatırım süreciyle birleştirmek. Olmak istediğim danışman türü için doğal bir uyum gibi hissettim.”
Dubai’deki yeni üssünden Anish, insanların uzun vadeli hedeflerini gerçekleştirmelerini sağlayacak kişiselleştirilmiş tavsiye planlarına erişmelerini sağlıyor.
Yaklaşımımız, tasarruflarına erişimi sınırlayabilecek katı uzun vadeli bağlantılar veya önden yüklenen ücretler olmadan müşterilere esneklik ve kontrol sağlar. Bunun yerine şeffaf ücretlere ve kişiselleştirilmiş, devam eden tavsiyelere odaklanıyoruz ”diye açıklıyor. “Müşterilerin gönül rahatlığı kazanmalarına yardımcı olmak en ödüllendirici yöndür. Onlara gerçekten bakan birinin olduğunu bilmek tüm farkı yaratır.”
“Müşterilere bilinçli kararlar vermeleri için bilgi vermekten zevk alıyorum – ister emeklilik, ister mülk satın alma veya çocuklarının eğitimi için planlama olsun, gelecekleri konusunda kendilerini güvende hissetmelerine yardımcı oluyorum. Hayat sigortası ve kritik hastalık gibi poliçeleri kullanarak hayat eğrilttiği zamanlar için onları finansal olarak korumak bile.”
Çıtayı yükseltmek
Üssünü iki yıl önce Dubai Uluslararası Finans Merkezi’nde (DIFC) kurduğundan bu yana, SJP bölgedeki finansal tavsiyeleri yükseltmeye çalıştı. Firma, insanların uzun vadeli ihtiyaçlarına öncelik veren profesyonel tavsiyenin değeri konusunda farkındalık yaratıyor.Anish, ”Birçok [BAE] sakini geçmişte satıcıya müşteriden daha fazla fayda sağlayan kötü tavsiye veya ürünlerle karşılaştı” diyor. “Bu yüzden güven ve şeffaflık oluşturmak çok önemli.”
BAE’de “sektördeki güveni ve profesyonelliği yeniden inşa etmeye yardımcı olacak” düzenlemelerde büyümenin devam edeceğini öngörüyor.
İskoçya’dan Singapur’a ofisleri olan küresel bir firma olarak sjp’nin farklı yargı bölgelerinde gezinme deneyimi, BAE’nin vergi yükümlülüklerini, ticari çıkarlarını, yatırımlarını ve emlak planlama ihtiyaçlarını yöneten yeni uluslararası mobil gurbetçileri için hayati bir kaynaktır.
Anish, ”Müşteriler burada daha hareketlidir ve genellikle karmaşık uluslararası varlıklar ve gelirlerle, bu da finansal planlamaya başka yerlerde yaygın olmayan katmanlar ekler” diyor.
Yılların tecrübesiyle hazırlanmış bir tavsiye yaklaşımıyla Anish, birey için uzun vadeli planlar oluşturur. Finansal planlama uzmanlığının kalbinde basit bir ahlak vardır: her müşteriye aile gibi davranın ve paralarını buna göre yönetin.
“Kariyerimi yönlendiren bir ilke şekillendirdi: kendi ailenizle konuşuyormuşsunuz gibi tavsiyelerde bulunun. Herhangi bir tavsiyede bulunmadan önce kendime şunu soruyorum: “Aynı tavsiyeyi aileme mi yoksa kardeşime mi verirdim?” Bu zihniyet rehberliğimi temelli, dürüst ve derinden kişisel tutuyor. Yıllar geçtikçe, birçoğu artık daha geniş aile veya arkadaş gibi hisseden müşterilerle daha güçlü ilişkiler kurulmasına yardımcı oldu. Bu işte güven her şeydir.”
Anish ile bağlantı kurmak için lütfen şu adresi ziyaret edin: https://www.linkedin.com/in/anishdevkaran /
St. James’in Yeri hakkında daha fazla bilgi edinmek için lütfen ziyaret edin https://www.sjp.asia/ae
Not: ‘St. James’s Place Partnership’ ve ‘Partner’, ‘Danışman’, ‘Partner Uygulaması’ başlıkları veya bunların herhangi bir varyasyonu, St. James’s Place Grubunun (‘SJP Grubu’) temsilcilerini tanımlamak için kullanılan pazarlama terimleridir.). St. James’s Place (Middle East) Limited (‘SJPME’), Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA) tarafından düzenlenir ve Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘DIFC’). DFSA Firma Referans Numarası F003486.
Kayıtlı Adres: Gate Bölgesi Bölge Binası 03, Birimler 706, 707 & 708, Seviye 7, DIFC, Birleşik Arap Emirlikleri. SJPME, SJP Grubunun bir parçasıdır. Dıfc’deki St. James’s Place Ortaklığı üyeleri SJPME tarafından atanır ve temsil edilir ve SJP Grubu içindeki diğer şirketlerle işi kolaylaştırabilir.
