Salı günü yayınlanan Bloomberg raporuna göre, Hindistan’ın en büyük özel borç veren HDFC Bank, Credit Suisse Ek Tier-1 (AT1) tahvillerinin yanlış satışına ilişkin iç soruşturmanın bir parçası olarak iki üst düzey yöneticiyi bahçe iznine verdi.
Bahçe izni, işten ayrılan bir çalışanın ihbar süresi boyunca işten uzak durması söylendiği ancak yine de maaş aldığı zamandır. Genellikle hassas bilgilere erişmelerini veya bir rakibe hemen katılmalarını önlemek için kullanılır.
Gelişme, Dubai’nin mali düzenleyicisinin, bu tür ürünlerin BAE merkezli müşterilere nasıl tanıtıldığına dair endişelerin ardından bankanın DIFC şubesinin yeni müşteriler edinmesini yasaklamasından haftalar sonra geldi.
Bloomberg, iki yöneticinin, bankanın 2023’te UBS ile kurtarma birleşmesi sırasında sıfıra indirilen Credit Suisse’in AT1 araçlarıyla bağlantılı işlemlerde yer aldığını ve BAE de dahil olmak üzere dünya çapında milyarlarca dolarlık yatırımcı servetini sildiğini bildirdi.
Bir HDFC sözcüsü Bloomberg’e verdiği demeçte, bankanın “şu ana kadar herhangi bir yanlış satış örneğine rastlamadığını” söyledi, ancak yöneticileri izne çıkarma kararı hakkında yorum yapmaktan kaçındı.
DFSA eylemi
Birkaç BAE yatırımcısı, Haziran 2025’te Khaleej Times ‘e DIFC uygunluk eşiklerini karşılamadıkları halde 1 tahvilde satıldıklarını söyledi. Bazıları, KYC profillerinin, yüksek riskli ürünler için gerekli bir sınıflandırma olan “profesyonel müşteri” statüsüne yükseltilecek şekilde değiştirildiğini iddia etti. Aylar sonra takip eden düzenleyici bulgular, bankanın DIFC şubesindeki işe alım gecikmelerini gösterdi.Eylül ayında, Dubai Finansal Hizmetler Kurumu’nun (DFSA) dokümantasyon ve müşteri sınıflandırmasında sistemik zayıflıklar bulmasının ardından HDFC Bank’ın DIFC şubesinin yeni müşterileri işe alması kısıtlandı. DFSA, son iç eylemin bu bulgularla bağlantılı olup olmadığı konusunda yorum yapmaktan kaçındı.
Bu bulgular, Birleşik Arap Emirlikleri’ndeki etkilenen müşterilerin dile getirdiği şikayetleri yansıtmaktadır; bunların birçoğu ürün için uygun olmadıklarını ancak yine de tahvilleri sattıklarını söylemektedir. Böyle bir yatırımcı, Credit Suisse AT1 tahvillerinde 300.000 dolar kaybettiğini söyleyen Dubai’de ikamet eden Varun Mahajan’dır.
KYC profilinin beyan edilen net değerini 400.000 dolardan 2.4 milyon dolara çıkarmak için manipüle edildiğini, böylece onu “profesyonel bir müşteri” olarak yeniden sınıflandırdığını ve aksi takdirde yasaklanacak yüksek riskli ürünlerin satışını sağladığını iddia etti. &Nbsp;Khaleej Times tarafından incelenen belgeler tutarsızlığı doğrular.
Filipinler merkezli bir başka Hintli yatırımcı NS, “güvenli, sabit getirili araçlar” oldukları söylendikten sonra HDFC aracılığıyla AT1 tahvillerine 200.000 dolar yatırım yaptığını söyledi.” Rızası olmadan kendi adına bir kaldıraç kredisi açıldığını ve yatırımcı profilinin gerçekte olduğundan daha yüksek bir risk toleransını yansıtacak şekilde değiştirildiğini iddia etti.
İç soruşturmanın son aşamasında olduğu anlaşılmakta ve ihtilaflı tahvil satışlarına hangi ekiplerin veya denetçilerin yetki verdiğini belirlemesi beklenmektedir. Hindistan’daki düzenleyici inceleme, benzer şikayetleri inceleyen hem İcra Müdürlüğü (ED) hem de Ekonomik Suçlar Kanadı (EOW) ile paralel olarak yürütülmektedir.
