Heera Group’un çökmüş yatırım planlarında para kaybeden yüzlerce BAE sakini, İcra Müdürlüğü’nün (ED) bu ay içinde grup ve kurucusu Nowhera Shaikh ile bağlantılı 40 mülkün açık artırmasını açıklamasının ardından Hindistan’daki gelişmeleri yakından izliyor.
Hindistan’ın Kara Para Aklamayı Önleme Yasası uyarınca eklenen mülkler, devlet tarafından işletilen bir açık artırma platformu olan MSTC tarafından 16 Aralık Salı günü yayınlanan bir açık artırma kataloğuna göre, 26 Aralık’ta devlet tarafından işletilen bir e-açık artırma platformu aracılığıyla satılacak.
Varlıklar arasında Haydarabad ve Telangana’nın diğer bölgelerine yayılmış ticari binalar, konut daireleri, mağazalar, ofis alanları, açık araziler ve tarım arazileri ile Mumbai ve Bengaluru bulunmaktadır.
Birçoğu programa en erken katkıda bulunanlar arasında yer alan BAE merkezli yatırımcılar için açık artırma, yıllarca süren yasal belirsizliğin ardından bir rahatlama duygusu getirdi. Heera Grubu, “faizsiz” yatırım planlarını Körfez sakinlerine agresif bir şekilde pazarlamış ve helal yatırım seçenekleri arayan gurbetçilere hitap eden yüksek ve düzenli getiriler vaat etmişti.
Daha önce Khaleej Times tarafından bildirildiği gibi, Heera Grubu Hindistan ve Körfez’de geniş çapta faaliyet gösterdi. Heera Gold, Heera Textiles ve Heera Foodex gibi yatırım planları, yılda yüzde 65-80’e varan getiri vaat ederek on binlerce yatırımcının ilgisini çekti. Birçok BAE sakini hayat birikimlerini yatırırken, diğerleri sabit aylık ödeme vaatleriyle güvence altına alınan krediler aldı.
Plan, ödemelerin aniden durduğu ve Dubai’deki Jumeirah Gölü Kuleleri ve Sharjah ve Ras Al Khaimah’daki tesisler de dahil olmak üzere Heera ofislerinin kapatıldığı 2018’de çöktü. Nowhera Shaikh o yıl tutuklandı, birden fazla Hintli ajans tarafından soruşturmaları tetikledi ve yatırımcıları cevaplar için çabalıyor.
İcra Müdürlüğü’ne göre, ekli varlıklar yatırımcı parasını geri alma çabalarının bir parçasını oluşturuyor ve daha önceki açıklamalar kurtarma hedefini yasal maliyetler de dahil olmak üzere yaklaşık 78 milyon Dh’ye (yaklaşık 1,9 milyar Rs) koyuyor. Ancak mağdur gruplar, gerçek maruziyetin resmi tahminlerden çok daha büyük olduğunu söylüyor. Mahkeme dosyalarında ve soruşturma kayıtlarında belirtilen rakamlar, 175.000’den fazla yatırımcının, BAE de dahil olmak üzere önemli bir kısmı denizaşırı ülkelerden olmak üzere 1 milyar Dh’nin (yaklaşık 25 milyar Rs) üzerine yatırım yapmış olabileceğini gösteriyor.
Tüm Hindistan Heera Grubu Mağdurlar Derneği başkanı Shahbaz Ahmad Khan, son açık artırmanın önemli bir adım olduğunu ancak beklentilerin gerçekçi kalması gerektiği konusunda uyardı. Başta denizaşırı yatırımcılar olmak üzere birçok mağdurun, resmi olarak hak talebinde bulunmadıkları takdirde hala dışlanma riskiyle karşı karşıya kaldıklarını ve belgelerinin Ciddi Dolandırıcılık Soruşturma Bürosu’na (SFIO) sunulmasını sağlamaya çağırdıklarını söyledi.
Daha önce Khaleej Times ile paylaşılan veriler, resmi bir talep çağrısına rağmen, tahmini kayıpların yalnızca bir kısmını temsil eden 7.000’den az gönderimin alındığını gösterdi. Mağdur temsilcileri, birçok yatırımcının farkındalık eksikliği veya eksik evrak işleri nedeniyle talep sürecini kaçırdığını söylüyor.
Birçok BAE sakini için duygusal bedel, mali darbe kadar şiddetli oldu. Heera Group’un çöküşü aileleri borca zorladı, çocukların eğitimini aksattı ve yıllarca istikrarsızlığa yol açtı. Bazı gurbetçiler tasarruflarını kaybettikten sonra sonunda kendi ülkelerine dönerken, diğerleri Körfez’deki geri ödemeleri dengelemeye devam ediyor.
ED, mülklerin “olduğu gibi” esasına göre açık artırmaya çıkarılacağını ve alıcıların kendi durum tespitlerini yapmaları beklendiğini açıkladı. 40 varlığın satışı şu ana kadarki en büyük tasfiye tatbikatlarından birine işaret ederken, yatırımcı grupları mağdurları tam olarak tazmin etmenin pek mümkün olmadığını söylüyor.
