BAE’nin islami finans sektörü, 2031 yılına kadar İslami bankacılık varlıklarının ve sukuk listelerinin iki katından fazlasını hedefleyen ulusal bir stratejiyle desteklenen yeni bir hızlandırılmış büyüme aşamasına giriyor. İslami finans, niş bir tekliften şu anda dünya çapında 5,5 trilyon doların üzerinde varlığa sahip ana akım bir finansal güce dönüşmeye devam ettikçe, bu hareket daha geniş bir küresel eğilimi yansıtıyor.
Standard Chartered’in son raporuna göre Şirketler için İslami Bankacılık: Ufukların Genişletilmesi BAE, toplam bankacılık varlıklarının yüzde 18’ini İslami bankalar oluştururken, küresel olarak dördüncü en büyük İslami finans yargı alanı olarak yer alıyor. 2025’in ilk yarısı itibariyle BAE’deki islami bankacılık varlıkları 242,7 milyar dolar olarak gerçekleşti ve yıllık bileşik yüzde 10 oranında büyüdü. Şeriat uyumlu mevduatlar, toplam mevduatın yüzde 22’sini temsil eden 179,2 milyar dolara ulaştı.
Raporda, ”BAE’nin İslami finans endüstrisi köklü ve geleneksel bankacılık büyümesini tutarlı bir şekilde geride bırakıyor” dedi. “İleriye baktığımızda, strateji düzenleyici çerçeveleri güçlendirmeye ve yerel İslami bankaların büyümesini desteklemeye hazırlanıyor.”
BAE’nin İslami Finans ve helal endüstrisi için yeni onaylanan stratejisi, İslami bankacılık varlıklarını 2.56 trilyon Dh’ye (697.5 milyar $) çıkarmak ve Sukuk ihraçlarını 2031 yılına kadar 660 milyar Dh’ye (179.8 milyar $) çıkarmak da dahil olmak üzere iddialı hedefler koyuyor. Plan ayrıca uluslararası sukuk listelerini 395 milyar Dh’ye (107,5 milyar $) çıkarmayı ve bae’yi İslami sermaye piyasalarında küresel bir lider olarak konumlandırmayı hedefliyor.
Faaliyetteki bu artış, KİK genelinde ve ötesinde daha geniş bir dönüşümün parçasıdır. KİK bölgesindeki islami bankacılık varlıklarının 2025 ile 2029 yılları arasında yüzde 7 oranında büyüyerek 1,94 trilyon dolara ulaşacağı tahmin ediliyor. İslami finansın toplam bankacılık varlıklarının yüzde 75’ini oluşturduğu Suudi Arabistan, Vision 2030 girişimi ile de büyümeyi hızlandırıyor.
Küresel olarak, kurumsal sukuk ihracı ivme kazanıyor ve uluslararası ihraçlar, 2024’teki yüzde 45’ten 2025’in ilk yarısında elde edilen gelirin yüzde 58’ini oluşturuyor. Raporda, ”Bu, yatırımcılardan geleneksel İslami finans piyasalarının ötesinde artan talebe işaret ediyor“ diyor ve ekliyor: “Sukuk’un küresel olarak ilgili bir finansman aracı olarak rolünü teyit ediyor.”
İslami finansın çekiciliği sadece etik temeli değil, aynı zamanda çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) ilkeleriyle uyumunda da yatmaktadır. Örneğin Sürdürülebilir Sukuk’a, 2024 yılında ihraç değerlerinin ortalama 4,3 katı, geleneksel Sukuk’un 3,1 katı abone olundu. Bu talep, özellikle Avrupa’dan gelen geleneksel olmayan yatırımcılar tarafından giderek daha fazla yönlendirilmektedir.
Raporda, ”İslami finans ve ESG ilkeleri doğası gereği tamamlayıcıdır” diye açıklıyor. “Şeriat taraması, esg’nin olumsuz taramasıyla yakından uyumludur ve finansmanın hem etik bütünlüğü hem de çevresel sorumluluğu korumasını sağlar.”
Dijital inovasyon, islami finans ortamını da yeniden şekillendiriyor. Tokenize sukuk ve blockchain özellikli platformlar, sınır ötesi işlemleri kolaylaştırıyor ve ihraç maliyetlerini düşürüyor. Malezya, dijital varlıkları İslami finansmana entegre etme çabalarına öncülük ederken, BAE finansal altyapısını geliştirmek için benzer yollar araştırıyor.
“Geçtiğimiz on yıllar boyunca islami finans, niş bir tekliften 80’den fazla ülkeyi kapsayan ve 5 trilyon doları aşan ana akım bir endüstriye dönüştü. varlıklar. Büyümesi, ticaret finansmanından işletme sermayesine, sürdürülebilir sukuk’tan hazine çözümlerine kadar hem talep hem de yenilikle destekleniyor ”diyor Group Islamic Banking Standard Chartered CEO’su Khurram Hilal.
Şirketler için islami bankacılık stratejik bir avantaj sunuyor. Gayrimenkul, lojistik ve gıda üretimi gibi sektörler, yeni pazarlara erişmek ve finansman kaynaklarını çeşitlendirmek için Şeriat uyumlu finansmandan yararlanıyor. Temmuz 2025’te BAE merkezli geliştirici Arada, Standard Chartered’in ortak küresel koordinatör olarak görev yapmasıyla bugüne kadarki en büyük Sukuk ihracı yoluyla 450 milyon dolar topladı. Teklif 4,4 kat fazla reddedildi ve yüzde 7,15 ile Arada’nın en sıkı yeniden teklif getirisini elde etti.
Raporda, ”Şeriat uyumlu varlıklara yönelik yatırımcı talebi arzı aşmaya devam ediyor” dedi. “Şirketler, rekabetçi fiyatlandırmayı müzakere etmek ve uluslararası yatırım havuzlarına erişmek için bu talebi başarıyla kullandılar.”
İslami finans genişlemeye devam ederken, BAE’nin proaktif duruşu ve stratejik yatırımları onu etik ve sürdürülebilir finans için küresel bir merkez olarak konumlandırıyor. Değer odaklı bir dünyada büyümeyi yönlendiren şirketler için islami bankacılık artık sadece bir alternatif değil, rekabet avantajı.
