Bir federal mahkeme, bir adamı, gelirini artıran ve konut taahhütlerini üreten sahte belgeler sunduktan sonra, bir BAE bankasını kişisel borçlarının 882.000 Dh’sinden fazlasını ödemeye yönlendiren ayrıntılı bir sahtecilik planladığı için mahkum etti.
Üç aylık ertelenmiş hapis cezası ve bankanın ödediği tutara eşdeğer para cezasını içeren karar, BAE’nin mali dolandırıcılık ve belge sahteciliğine karşı sağlam duruşunu vurguluyor.
Mahkeme kayıtlarına göre dava, sanığın mevcut yükümlülüklerini pekiştirmek istediğini iddia ederek borç alma tesisine başvurmasıyla başladı. Uygunluğunu güçlendirmek için, aylık maaşının 50.000 Dh’yi aştığını belirten bir “Kime İlgilendirebilir” mektubu ve yıllık 190.000 Dh’lik kira taahhüdünü gösteren bir kira onay bildirimi sundu. Her iki belge de resmi pullar ve imzalar taşıyan bir devlet kurumu tarafından verilmiş gibi görünüyordu.
Evrakların gerçek olduğuna inanan banka, başvuruyu onayladı ve adamın ödenmemiş borçlarını diğer iki finans kurumuyla kendi adına 882.000 Dh’den fazla ödeyerek ödemeye devam etti.
Ancak iç denetçiler dosyayı incelediklerinde usulsüzlükler tespit ettiler. Banka, belgelerde adı geçen ve maaş belgesini veya kira onayını vermediğini doğrulayan devlet kurumundan doğrulama istedi.
Daha fazla soruşturma, borç alım talebinin kendisinin sahte olduğunu, adamın 56.000 Dh’lik bir maaş talep ettiğini ve formu sahte imzayla imzaladığını ortaya koydu.
Bulgular resmi bir şikayete ve cezai soruşturmaya yol açtı. Savcılar, belgelerin uydurulduğunu kanıtlayan dijital kanıtlar, banka içi tanıklıklar ve resmi yazışmalar sundular. Adamın, hak etmediği mali yardımları elde etmek için bankayı bilerek aldattığını iddia ettiler.
Mahkemede sanık, belgelerin gerçek olduğu konusunda ısrar ederek suçlamaları reddetti. Hakimler, savcılığın kasıtlı sahtecilik ve dolandırıcılık niyetini gösteren kesin kanıtlar sunduğunu belirterek iddialarını reddetti.
Mahkeme ilk kararı onadı, onu üç ay hapis cezasına çarptırdı ve sahte belgeler nedeniyle bankanın ödediği tam tutar olan 882.500 Dh’lik bir para cezası verdi.
Hukuk uzmanları, davanın BAE’nin finans kurumlarına yönelik katı yasal korumalarını ve özellikle bankacılık sektörüne olan güveni baltalayan durumlarda sahteciliği belgelemeye sıfır tolerans yaklaşımını güçlendirdiğini söylüyor.
