Sahte yatırım teklifleri, tanınmış finansal kurumların adlarını, logolarını ve çevrimiçi görünümlerini giderek daha fazla ödünç alıyor ve bu da onları tespit etmeyi zorlaştırıyor. Sektör uzmanları ve piyasa analistleri, bu taktiklerin büyük ölçüde halkın güvenine ve başarılı olmak için bağımsız doğrulama eksikliğine dayandığını söylüyor.
SCA lisanslı bir finansal etkileyici olan Muhammed Alamer, ”BAE’nin finans sektöründe çalıştığım 17 yıl boyunca, ‘risksiz garantili getiri’ ifadesinin belki de bir şeylerin yanlış olduğunun en güvenilir göstergesi olduğunu öğrendim” dedi. ve bağımsız piyasa analisti.
Yasal olarak faaliyet gösteren finansal piyasaların bu tür yatırımlar sunmadığını belirtti. Alamer, daha fazla sakin yatırım yapmaya yöneldikçe ve güvenilir rehberlik aradıkça, dikkat etmeleri gereken açık uyarı işaretleri olduğunu ve gerçekçi olmayan getiri vaatlerinin listenin başında olduğunu da sözlerine ekledi.
”Birisi size aylık yüzde 10, yüzde 15 ve hatta daha yüksek getiri vaat ediyorsa, uzaklaşın” dedi ve küresel olarak en iyi performans gösteren kurumsal fon yöneticilerinin bile bu rakamlara güvenilir bir temelde ulaşamadığını açıkladı. Aşırı yüksek görünen getiriler genellikle orijinal değildir.
Alamer ayrıca baskı taktikleri ve aciliyet de dahil olmak üzere diğer kırmızı bayraklar konusunda uyardı. “Sınırlı noktalar mevcut” veya “bu teklif bu gece sona eriyor” gibi ifadeler rasyonel düşünmeyi atlamak için tasarlandığını söyledi. Diğer uyarı işaretleri arasında belirsiz yatırım stratejileri, para çekme zorluğu, istenmeyen iletişim ve eksik veya doğrulanamayan kimlik bilgileri bulunur. Yetkili, meşru yatırım firmalarının, özel yatırım fırsatları sunan istenmeyen WhatsApp veya sosyal medya aramaları yapmadığını da sözlerine ekledi.
Kaçırılma korkusu yaygın bir insani tepki olduğundan Alamer, sakinlerini paralarını kendi adına yatırım yapmayı vaat eden herkese teslim etmeden önce her adımı yavaşlatmaya ve doğrulamaya çağırdı.
”Bu dolandırıcılıkların çalışmaya devam etmesinin nedeni, çoğu insanın doğrulamamasıdır” dedi ve bireylerin tanıdık bir bankanın logosunu tanıdıklarında veya düzenleyici bir amblem gibi görünen şeyleri gördüklerinde gardlarını düşürme eğiliminde olduklarını da sözlerine ekledi. Dolandırıcılar, dedi, Bu davranışın tamamen farkında.
Dolandırıcılar genellikle iddialarını sahte belgeler, Birleşik Arap Emirlikleri telefon numaraları ve resmi düzenleyici iletişimlerine çok benzeyen profesyonel görünümlü e-posta adresleri kullanarak destekler.
Bu neden şimdi oluyor Endüstri analistleri, sahte yatırım planlarındaki artışın, piyasa oynaklığı, artan yaşam maliyetleri ve çevrimiçi ticaret platformlarına yaygın erişimin neden olduğu alternatif gelir akışlarına yönelik artan iştahla yakından bağlantılı olduğunu söylüyor.
Endüstri analisti İbrahim El Sheikh, ”Daha fazla bölge sakini paralarını büyütmek için geleneksel tasarrufların ötesine baktıkça, dolandırıcılar ilk kez veya daha az deneyimli yatırımcılara hitap eden basitleştirilmiş, yüksek getirili yatırım anlatıları sunarak bu değişimden yararlanıyor” dedi.
Uzmanlar ayrıca sosyal medyaya maruz kalmayı artıran önemli bir faktör olarak işaret ediyor. Ücretli promosyonlar, sponsorlu gönderiler ve doğrudan mesajlar, dolandırıcıların genellikle yüz yüze etkileşim veya uygun doğrulama olmadan geniş kitlelere hızlı bir şekilde ulaşmasını sağlar. Tanıdık logoların, profesyonel görünümlü web sitelerinin ve etkileyici tarzı mesajlaşmanın kullanılması şüpheyi azaltarak hileli operatörlerin güven kazanmasını kolaylaştırır.
BAE yetkilileri, lisanssız yatırım faaliyeti vakaları yüzeye çıkmaya devam ettikçe son zamanlarda uyarıları artırdı. 12 Aralık’ta Menkul Kıymetler ve Emtialar Kurumu halkı iki kuruluşa karşı uyardı: XC Market Limited ve XCE Commercial Brokers LLC, ülkede düzenlenmiş finansal faaliyetler yürütme yetkisine sahip olmadıklarını belirterek.
Daha önce, 3 Aralık’ta, kurum ayrıca yatırımcıları, web sitesi aracılığıyla faaliyet gösterdiği tespit edilen Gulf Higher Authority for Financial Conduct adını kullanan lisanssız bir kuruluşa da uyardı financialgcc.com kendisini yanlış bir şekilde finansal düzenleyici olarak sunarken.
Benzer endişeler, Kasım ayında Dubai Polisinin, risksiz yüzde 10’a varan sabit aylık getiri vaat eden çevrimiçi yatırım tekliflerindeki artışın ardından bir uyarı yayınlamasıyla da gündeme geldi.
Ceza Soruşturması Genel Müdürlüğü Sahtecilikle Mücadele Merkezi tarafından yayınlanan uyarı, sosyal medya sayfalarının artan kullanımının altını çizdi ve bu tür programları pazarlamak için çevrimiçi promosyonlar ödedi. Polis, bu operasyonların çoğunun, yeni yatırımcılardan toplanan paranın daha önceki katılımcılara ödeme yapmak için kullanıldığı piramit tarzı yapılara dayandığını ve operatörlerin fonlarla birlikte kaybolmadan önce karlılık yanılsaması yarattığını söyledi.
Alamer, mali dolandırıcılıkla mücadelenin hem yetkililerden hem de halktan harekete geçilmesini gerektirdiğini söyledi. BAE’nin yeni Reklamveren İzin sistemini, sosyal medya destekleyicilerinin lisanslanmasını ve izin numaralarını kamuya açıklamasını gerektirdiği için doğru yönde atılmış bir adım olarak nitelendirdi.
Ayrıca, daha güçlü ‘platformlar arası koordinasyon’ çağrısında bulundu ve bir platformdan yasaklanan dolandırıcıların genellikle hızlı bir şekilde diğerine geçtiği konusunda uyardı. Platformlar arasında daha iyi bilgi paylaşımının, hileli yatırım promosyonlarının yayılmasını sınırlamak için gerekli olduğunu söyledi.
