Finansal danışmanlık firması St. James’s Place Middle East’in ortağı David Reynolds, bir meydan okuma üstlenmeyi çok seviyor. Dubai merkezli danışman için, bir müşterinin durumu ne kadar karmaşık olursa, finansal sorunlarını çözmek ve onları finansal refah yoluna koymak o kadar keyifli olur.
“Teknik tarafı, bulmacaları çözmeyi, vergi ve miras ve sermaye kazancı vergileri gibi gelecekteki sonuçları planlamayı seviyorum” diyor. “Davranışsal finans ve paranın psikolojisinden de etkileniyorum. İnsan beyninin kablolanma şekli gerçekten bize karşı hareket edebilir. Uzun vadeli düşünme ve planlama için tasarlanmadık.”
Müşterilerin karmaşık finansal ve kişisel durumlarda yollarını bulmalarına yardımcı olmak ve kötü kararlardan kaçınmalarına yardımcı olmak, insanları sağlam planlama yoluyla daha güçlü bir finansal konuma yönlendirmeyi başaran David için işin en keyifli kısımlarından biridir.
Müşteri koşullarına olan detaylara gösterdiği dikkat, FTSE listesinde yer alan ve yaklaşık bir milyon müşterisi olan ve 238 milyar ABD Doları tutarında fon yöneten bir finansal danışmanlık firması olan St. James’s Place (SJP) tarafından alınan müşteri merkezli yaklaşımın ayırt edici özelliğidir. Londra, Singapur’dan yönetim altında, Hong Kong ve Orta Doğu.
Sjp’nin ahlakına uygun olarak David, müşterilerle yakın, uzun vadeli ilişkilerden gurur duyuyor, yatırıma onlarca yıllık bir bakış açısı getiriyor, planlama , koruma , emeklilik ve finansal hedeflere ulaşmak.
“Bu sektörde çalışmak için insanlarla ilgilenmeniz gerekiyor” diye açıklıyor. “İşin doğası bu ve bu yüzden bundan çok zevk alıyorum. Varlık yönetiminde kariyer, müşterinin yolculuğu gibi uzun bir yoldur. Uzun vadeli bir yaklaşım benimseyin, planlayın ve inşa edin. Ödüllendirici hale geldiği yer burası.”
Kişisel finans koçu
Müşterilerin paraları hakkında farklı düşünmelerine yardımcı olmak ve onları dürtüsel kararlardan uzaklaştırmak, rolünün merkezi bir parçasıdır.
“Beynimizdeki hayatta kalma unsurları kısa vadeli risk ve ödül üzerinde çalışıyor” diye açıklıyor. “Çoğu insan yatırım etrafında ifadeler duymuş ve ‘Düşük alıp yüksek satmayı’ biliyor, ancak çoğunluk tam tersini yapıyor ve neden bunu yapmaya yönlendirildiklerini anlamıyor.
“Bireylerin gelecekteki büyümelerine zarar vermelerini veya stratejilerinin yerinde ve doğru nedenlerle kalmasını sağlamak için genellikle kişisel bir koç olarak çalışıyoruz” diye ekliyor.
Perakende yatırımcılara sunulan pek çok doğrudan yatırım seçeneğiyle, insanlar genellikle uzun vadeli finansal durumları üzerinde kalıcı bir etkiye sahip olarak kötü finansal kararlara koşabilirler, diyor.
“Bilgiye erişim basit ve hızlı olduğunda, bireylerin yatırım yapma fırsatları daha fazladır. Bu bir yandan iyi bir şey ama diğer yandan tehlikeli olabilir.”
St. James’in Mekan yaklaşımının önemli bir parçası, ürün, satış odaklı tavsiyelerden ziyade, bireye ve onların benzersiz kişisel koşullarına yönelik özel tavsiyelerdir. Firma, müşteriler için eksiksiz bir finansal güvenlik geliştirmeye çalıştığı için tek bir alana odaklanmak yerine bütüncül bir bakış açısı benimsiyor.
“Uzun bir müşteri ilişkisinde, her şey için finansal temas noktası olmak ödüllendirici” diyor. “Bunun uzun vadeli bir planlama olduğunu hatırlamak önemlidir, bu nedenle müşterilerin hayatlarının geri kalanında müşteri olarak kalmasını makul bir şekilde bekleyebiliriz.”
Uzun vadeli bir ilişki
David’in St. James’in Yeri ile olan ilişkisi “çok eskiye dayanıyor” diyor. Ona küçük yaşta paranın ve yatırımın önemini öğreten babası, 1990’larda sjp’nin kurucusu ve finansal danışmanlık öncüsü Mike Wilson ile arkadaş oldu.
“SJP, dönemin geleneksel finansal hizmetlerinin kalıbını kıran yepyeni bir iş kurdu” diyor. “En iyi müşteri sonuçlarını elde eden, uzun vadeli iş büyümesi sağlayan ve bir danışmanın olması için harika bir yer olan bir model oluşturdular.”
Danışmanlık kariyerinin başlarında Singapur’a taşındıktan sonra David, Londra merkezli firmanın eski işvereni Henley Group’u satın almasının ardından 2014 yılında sjp’ye katıldı. David anlaşmada kilit bir rol oynadı.
“Müşteriler için mevcut olan yapılar ve stratejiler açısından İngiltere’nin gerisinde kalmış gibi görünen bir pazarda nispeten küçük bir işletmeydik. İngiltere’ye dönen İngiliz müşteriler için hizmetin devamını sağlamak için bir çözüme ihtiyacımız vardı.”
“Birleşik Krallık’taki en iyi Birleşik Krallık varlık yönetimi ve finansal danışmanlık işi, St. James’in Yeriydi ve hala da öyle” diye ekliyor. “Böylece Singapur ve Hong Kong’daki işimizin sahibini SJP ile tanıştırdım ve iki yıl sonra SJP işi satın aldı ve ilk kez uluslararası alanda genişledi.”
Singapur’da birkaç yılını orta gelirlilerden ultra yüksek net değere sahip bireylere kadar bir dizi müşteriye danışmanlık yaparak geçiren David’in bu yılın başlarında Dubai’ye taşınması için yeni bir fırsat geldi.
SJP, Mayıs 2023’te Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi’nden düzenleyici onay aldı ve varlığını genişletmek ve Orta Doğu’da kaliteli finansal danışmanlık sağlamak amacıyla Dubai Uluslararası Finans Merkezi’nde (DIFC) bir ofis açtı.
David, özellikle Dubai’nin hareketli DIFC iş merkezi ve ömür boyu sürecek bir spor tutkunu için mükemmel olan çok çeşitli golf sahaları gibi sahne değişikliğinin tadını çıkarıyor.
“Singapur pek çok açıdan son derece verimli bir yer ve Dubai onunla birlikte hızlı bir şekilde ilerliyor gibi görünüyor” diyor.
Zamanında giriş
St. James’s Place’in Orta Doğu pazarına girişi, bölgenin uluslararası bir finans merkezi haline gelmesi ve büyüyen denizaşırı profesyoneller dalgasını çekmesi nedeniyle zamanındadır.
Dubai ve bae’ye giden daha fazla servetle David, sjp’nin kaliteli finansal danışmanlık sağlamak için sahada güvenilir bir varlık olmasının önemli olduğunu düşünüyor. Bölgedeki finansal hizmetlerin temelini atmak için giderek daha güçlü bir düzenleyici çerçeve oluşturulmaktadır.
“Çalıştığım pazarda, varlıklı ve net değeri yüksek bireyler, tipik olarak İNGİLTERE veya Avustralya mali çıkarları olan BAE, tarihsel olarak zorlu bir bölge oldu” diyor. “Burada endüstriye karşı çok fazla hak edilmiş güvensizlik var, anlayabiliyorum, ancak neyse ki, son zamanlarda soğuk arama yasağı gibi düzenlemeler geliştikçe iyileşiyor.”
Bölgedeki zenginlik arttıkça, yeni nesil, farklı kıtalarda onlarca yıldır geliştirilen kişiselleştirilmiş bir finansal danışmanlık markasından yararlanmaya hazırlanıyor. David, Dubai ve BAE’nin önümüzdeki yıllarda güçlenip güçleneceğine ve değişen bir dünyada kazanan olarak ortaya çıkacağına inanıyor.
“Bae’ye yaptığım ilk ziyaretlerden, pek çok endüstri için ciddi bir yargı yetkisi haline geldiği ve yüksek kalibreli profesyonelleri geleneksel finans merkezlerinden uzaklaştırdığı açıktı. Asya’dan Orta Doğu’ya güç ve duyarlılıkta elle tutulur, potansiyel olarak sismik bir değişim var.”
“İş için çok açık ve yerle ilgili bir enerji, olumlu tutumun canlılığı ve büyüme zihniyetleri var” diye ekliyor. “Sanki herkes buradaki fırsatı takdir ediyor – ve bunu başarmak için dışarıda.”
David hakkında daha fazla bilgi edinmek ve bağlantı kurmak için lütfen şu adresi ziyaret edin: https://partnership.sjp.asia/partner/davidreynoldsuae
St. James’in Yeri hakkında daha fazla bilgi edinmek için lütfen adresini ziyaret edin.www.sjp.asia/ae * ‘St. James’s Place Partnership’ ve ‘Partner’, ‘Danışman’, ‘Partner Uygulaması’ başlıkları veya bunların herhangi bir varyasyonu, St. James’s Place Group’un (‘SJP Grubu’) temsilcilerini tanımlamak için kullanılan pazarlama terimleridir. St. James’s Place (Middle East) Limited (‘SJPME’), Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA) tarafından düzenlenir ve Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘DIFC’). DFSA Firma Referans Numarası F003486.
kayıtlı Adres: Gate Bölgesi Bölge Binası 03, Birimler 706, 707 ve 708, Seviye 7, DIFC, Birleşik Arap Emirlikleri. SJPME, SJP Grubunun bir parçasıdır. Dıfc’deki St. James’s Place Ortaklığı üyeleri SJPME tarafından atanır ve temsil edilir ve SJP Grubu içindeki diğer şirketlerle işi kolaylaştırabilir.
