Bir Khaleej Times (KT) soruşturması, BAE’de hileli çağrı merkezleri, sahte ticaret platformları ve yatırımcı fonlarını sifonlamak için kurulan paravan şirketler aracılığıyla yüksek bahisli bir aldatmaca yürüten bir çevrimiçi ticaret sendikasını ortaya çıkardı.
Belgeler, tanıklıklar ve iç iletişim, sendikanın Sigma-One Capital, DuttFx, EVM Prime, UTrade, EVA Markets ve Core Financial Markets dahil olmak üzere bir dizi tehlikeli platformun arkasında olduğunu ve son aylarda yüzlerce yatırımcıyı finansal harabeye sürüklediğini gösteriyor.
Agresif soğuk arama ve kaygan çevrimiçi panolarla tanıtılan bu platformlar, BAE düzenleyicileri tarafından hiçbir zaman lisanslanmadı. Bazıları bir web sitesinin ötesinde bile yoktu ve o zamandan beri çevrimdışı hale geldi.
KT dolandırıcılığın tüm ölçeğini bağımsız olarak doğrulayamasa da, mağdurlar ve içerdekilerle yapılan görüşmeler milyonlarca dolara varan kayıplara işaret ediyor. Birkaç yatırımcı polise şikayette bulundu veya başvuru için mahkemelere başvurdu.
Ağ, KT ‘nin Gulf First Ticari Brokerleri hakkında aniden kapanıp kaybolan ve dolandırılmış müşterilerin izini bırakan bir açıklama yayınlamasının ardından yeniden incelemeye alındı. Sonrasında, çok sayıda ihbarcı, mağdur ve eski personel öne çıkarak daha derin bir soruşturmayı tetikledi.
Aldatıcı aracılık modeli
Aldatmacanın merkezinde, B-defter sistemi olarak bilinen aldatıcı bir aracılık modeli bulunur. İşlemleri gerçek pazara (A-kitap) aktaran lisanslı brokerlerin aksine, B-kitap brokerleri kendi müşterilerine karşı bahis oynar ve yatırımcılar kaybettiğinde kar eder.Eski bir Gulf First çalışanı, anonimlik koşulları konusunda ”Gerçek piyasada işlem yapmıyorsunuz” dedi. “Eve karşı kumar oynuyorsun ve ev hileli.”
Oranları daha da düşürmek için brokerler, infazları geciktirerek, spreadleri genişleterek, erken stop kayıplarını tetikleyerek ve hatta bazen müşterileri daha fazla yatırım yapmaya çekmek için sahte karlar göstererek işlemleri manipüle eder.
Hatta bazı yatırımcılara ‘buğday’ gibi araçlar gösterildi.var olmayan nokta.
Başka bir eski ilişki müdürü, ”Paranızı çalacağımızı söyleyemeyiz” dedi. “Bu yüzden onu kötü bir ticarette kaybetmiş gibi gösteriyoruz. O zaman sizi suçluyoruz, talimatlara uymadığınızı veya yanlış anlamadığınızı söylüyoruz. Hesabınız boşaldığında, bağlantıyı keseriz. Eğer ısrar ederseniz, düşman bile olabilirler.”
Bunu kurbanlardan daha iyi kim bilebilir ki? Dubai’de ikamet eden AK, son zamanlarda üç platformda 150.000 Dh’yi kaybettiğini söyledi. Kendisine atanan “ilişki yöneticisi” ile yüzleştiğinde adam güldü:
“Yüz elli bin dirhemde kaç sıfır olduğunu biliyor musun?” Çağrı, bir küfür ve tehdit barajıyla sona erdi. AK, tehditlerin bir ses kaydını paylaşarak KT‘ye ”O ses hala kafamda çalıyor” dedi. & nbsp;“Güvenimi aylar içinde inşa ettiler, sonra bir gecede ters çevirdiler.”
Sigma-One Capital’e 232.000 dolar kaybettiği bildirilen SJ, temsilcisinin kendisine yalnızca riskli riskten korunma pozisyonlarına baskı yapmakla kalmayıp aynı zamanda işlemleri manipüle ettiğini söyledi.
AK ve sj’nin hikayeleri benzersiz olmaktan uzaktır. Düzinelerce kurban, her biri Dubai merkezli çağrı merkezlerinden gelen özenle yazılmış bir oyun kitabı tarafından yönlendirilen benzer taktikleri tanımladı.
Operasyonel omurga
Bu çağrı merkezleri dolandırıcılığın operasyonel omurgasını oluşturur. KT , şehir genelinde bu tür en az yedi merkezin varlığını doğruladı ve her biri 50 ila 200 telesales acentesi arasında herhangi bir yerde çalışıyor.İç iletişim, aynı sendikanın parçası olduklarını gösteriyor. Yasal nedenlerden dolayı, KT ilgili merkezlerin ve kişilerin adlarını saklamaktadır.
Her sabah otobüsler şehrin dört bir yanından personel alır ve brifinglerin sabah 9: 15’te başladığı IMPZ ve Business Bay gibi yerlere bırakır.
Bir müşterinin 30.000 dolar kaybettiğine tanık olduktan sonra istifa eden 26 yaşındaki Muhammed Zübeyr (adı değişti), ”Bize söylendi: çok riskli olduğu için yerel halktan ve hükümet yetkililerinden kaçının” diyor.
Sakinleri en az 1.000 dolar yatırmaya ikna etmek için acentelere günlük kotalar verilir. “Ayın 10’undan önce kapanır ve Dh900 alırsınız. Daha sonra müşteriler Dh200 kazanıyor “dedi.
“Her zaman nakit olarak ödenen maaşlar ve komisyonlar çuvallara ulaştı. Yemekler tesis içinde servis edildi ”diye ekledi.
Business Bay ofisinde kısa bir süre çalışan Zübeyr, buna “haram para” adını verdi.
Bu çağrı merkezleri tarafından toplanan paranın çoğu, yazılım firmalarından e-ticaret cephelerine kadar meşru işletmeler olarak poz veren paravan şirketler ağına aktarılıyor.
Ödeme faturalarında yinelenen bir adres Saih Shuaib, Dubai’dir. KT Bu konumu, Dh18,350 için bir Sigma-One kurbanına fatura kesen bir yazılım firması ve Core White Marketing adlı bir e-ticaret kıyafeti de dahil olmak üzere çeşitli girişimlerin belgelerinde listelenmiştir. Bu şirketlerin hiçbiri belirtilen adreste faaliyet göstermedi.
Bir Keralite gurbetçisi, Körfez’in İlk Ticari Brokerleri aracılığıyla Core Financial Markets adlı bir platforma yatırım yaptığına inanarak, çocuğunun eğitimi için 500.000 Dh’lik tasarruf aktardığını söyledi.“Artık web sitesi yüklenmiyor bile” dedi.
“Bu şirketlerin paramızı platforma yönlendirmeye yetkili oldukları söylendi. Onlara inandık, ”diye ekledi 175.000 Dh’yi kaybeden başka bir kurban.
Şu anda, çağrı merkezi acenteleri yatırımcıları Komorlar Birliği’ne kayıtlı olduğunu iddia eden ve ayrıca evraklarında Saih Shuaib adresini listeleyen Grow Plus Markets adlı yeni bir kuruluşa yönlendiriyor. Ancak KT tarafından yapılan bir site ziyareti orada böyle bir şirket bulamadı. Bu soruşturmada adı geçen diğerleri gibi, Grow Plus Markets, Dubai Finans Piyasası (DFM) veya Menkul Kıymetler ve Emtia Kurumu (SCA) dahil olmak üzere herhangi bir BAE düzenleyicisi tarafından lisanslanmamıştır. SCA’DAN bir yorum hazır değildi.
SCA, web sitesinde yatırımcıları, logosunu ve sahte imzalarını taşıyanlar da dahil olmak üzere, otoriteye yanlış atfedilen belgeleri taklit eden kişilere karşı uyarıyor. Bu belgeler genellikle SCA’NIN düzenleyici kapsamı dışında kalan finansman ve kredilerle ilgilidir. Yetkili, halkı resmi lisanslı kuruluşlar listesi aracılığıyla herhangi bir şirketin durumunu doğrulamaya çağırır.
2018’de bir Dubai mahkemesi, Hintli göçmen Sydney Lemos’u ve muhasebecisini, yıllık yüzde 120 getiri vaat eden sahte bir forex planı olan Exential’i yürütmekten 517 yıl hapis cezasına çarptırdı. Aynı zamanda, Dubai’deki MMA Forex CEO’su Malik Noureed Awan, dolandırıcılık suçlamasıyla iki yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Vekil sunucu sahipleri
O zamandan beri dolandırıcılık operatörleri adapte oldu. Artık planların önüne geçmiyorlar, artık paravan şirketlerin ve vekil sahiplerin katmanlarının arkasına saklanıyorlar – kendilerini sorumluluktan uzaklaştırmak için tasarlanmış bir strateji.Araştırmalar, bu firmaların ticaret lisanslarında listelenen kişilerin genellikle gerçek bir rolü veya yetkisi olmayan birer figür olduğunu göstermektedir.
Bazı durumlarda, resmi belgelerde adı geçenler, dolandırıcılık ortaya çıkmadan çok önce ülkeden kaçarlar. Şikayetler verildiğinde veya kararlar verildiğinde, hasar yapılır.
Duttfx’e 140.000 Dh’yi kaybeden Abu Dabi’de ikamet eden Imran Moghul kısa süre önce bir dava kazandı. Geçen ay, DuttFx banka hesabının adı geçen adama ve İmran’ın işlemlerini yürüten ilişki yöneticisine üç ay hapis ve ardından sınır dışı edilme cezası verildi. Ancak İmran için karar çok az teselli getirdi.
”Gittiler,” dedi KT. “Yatırım yapmak için 176.000 Dh’lik bir banka kredisi aldım. Taksitleri hala ödüyorum. Hayatım mahvoldu.”
Sigma-One Capital’e 50.000 dolar kaybeden bir diğer Abu Dabi sakini Muhammed Bilal Saeed de polise şikayette bulundu.
“Ruhsata başka birinin adını yazdılar. Çok geç olmadan kiminle uğraştığını bilmiyorsun.”
Dubai merkezli bir piyasa istihbarat firması olan Insight Discovery’nin CEO’su Nigel Sillitoe, BAE’de pek çok düzenlenmemiş çevrimiçi ticaret ve forex yatırım şirketinin faaliyet göstermeye devam etmesinin “derinden endişe verici” olduğunu söylüyor.
“Yatırımcıların birçok meşru seçeneği var,öyleyse neden tasarruflarınızı yasadışı, düzenlenmemiş bir kuruluşla riske atıyorsunuz?”
“Düzenlenmemiş platformlar genellikle minimum riskle yüksek getiri vaat ediyor. Bunlar kırmızı bayraklar. Ne yazık ki, birçok kişi yasal koruma olmadan para kaybettikten sonra çok geç fark eder.”
