Servet Planlamasında Sınırları Aşmak: Tom Williams, Ortak, St. James’in Yeri Orta Doğu

St James’in Yeri Orta Doğu danışmanı Tom Williams için para hiçbir zaman sadece sayılarla ilgili olmamıştır. Birleşik Krallık’ta büyürken, finansal kararların insanların geleceklerini nasıl şekillendirebileceğinden etkilendi, çoğu zaman çok geç olana kadar farkında olmadan. Danışmanlık ve CII yeterliliğine yaklaşık 12 yıl kala, netliğin bir elektronik tablo olduğu kadar bir duygu olduğunu da öğrendi; müşteriler mevzuatın ince noktalarını nadiren hatırlarlar, ancak bir seçim basitleştiğinde ve ilerideki yol yerine oturduğunda nasıl hissettiklerini hatırlarlar. Bu erken merak, insanların mali durumlarında netlik ve güven bulmalarına yardımcı olmaya odaklanan bir kariyer haline geldi. ‘Benim için hiçbir zaman rakamlarla ilgili olmadı’ diyor. “Bu sayıların insanların başarmasına yardımcı olduğu şeyle ilgili.’

Dubai’de yeni bir sayfa

Tom’un Dubai’ye yolculuğu, ortağı Amanda’ya Emirlik’te bir fırsat teklif edildiğinde başladı. Tom için bu hareket sadece kişisel bir adımdan daha fazlasını temsil ediyordu. “Burası finansal ortamın yeniden yazıldığı bir yer. Parçası olmamak çok heyecan vericiydi.”

Bugün, hırsın ve hızın hem işi hem de yaşam tarzını tanımladığı bir ülkede gelişiyor. Tipik bir hafta sonu, çölde güneş doğarken bisiklete binmek, öğleden sonra padel oynamak ve Yat Limanına bakan akşam yemeği anlamına gelebilir. Ancak geçiş sorunsuz geçmedi. Birleşik Krallık’taki müşterileriyle bağlantıda kalırken, bir milyondan fazla küresel müşterisi olan Londra’da listelenen bir finansal danışmanlık devi olan St. James’s Place için BAE uygulamasını oluşturmak disiplin ve odaklanma gerektirdi. ”Dubai’de güven şahsen inşa ediliyor” diye açıklıyor. “E-posta göndermek veya görüntülü görüşme planlamak yeterli değil. Ortaya çıkmak, topluluğun bir parçası olmak ve gerçekten meşgul olmak burada gerçekten önemli olan şey.”

Küresel müşterileri desteklemek

St. James’in Yerine katılmak, Tom’a en iyi danışman olarak güvenilirlik ve özgürlük inşa etme platformu verdi. “SJP bana iyi düzenlenmiş bir markanın güvenini verirken, en çok zevk aldığım şeye odaklanmama izin verdi, bu da insanların kendinden emin kararlar almasına yardımcı oluyor” diyor. Firmanın küresel itibarı, müşterilerin fırsat kadar güvenceye de değer verdiği bir bölgede yankılanıyor.

Tom’un müşteri tabanı BAE’nin uluslararası profilini yansıtıyor. Birçoğu İNGİLTERE, Avustralya, Güney Afrika, Avrupa ve giderek artan bir şekilde Asya’dan gelen gurbetçilerdir. Genellikle sınırlara yayılmış varlıkları ve yükümlülükleri olan kıdemli profesyoneller veya işletme sahipleridir. Yer değiştirme, kariyer değişiklikleri, aile planlaması ve emeklilik, tavsiye istedikleri ortak anlardır.

Tom, farklı yasal sistemlerde Birleşik Krallık’ta emekli maaşları, ikamet kuralları, vergiden muaf emlak satışları ve miras planlamasını anlamalarına yardımcı oluyor.

“Ülkeleri taşımak karmaşıktır. İnsanlar emekli maaşları, mülk ve sınır ötesi vergi sorunlarından bunalmış hissedebilirler. Onların rahatlamasını ve yeniden odaklanmasını izlemek, birinin arkasını kolladığını bilmek, bunu neden yapıyorum.”

Örneğin, birkaç emekli maaşında (konsolide) yaklaşık 420.000 sterlin, 90.000 sterlinlik bir ISA ve satılacak bir Londra dairesiyle Dubai’ye taşınan bir İngiliz profesyonel: Tom zamanlı ikamet, basitleştirilmiş yatırımlar, bir dirhem nakit tamponu belirledi ve satışı koordine etti – sonuç daha temiz DÖVİZ, daha net gelir ve miras oldu. birleşik Krallık ve Birleşik Arap Emirlikleri. Sadece açıklayıcı, tavsiye değil.

Hem Londra’da hem de Dubai’de çalışmış olan Tom net bir ayrım görüyor. Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ni (DIFC) Londra’nın daha geleneksel ve kurumsal hissinin aksine modern, işbirlikçi ve hızlı hareket eden olarak tanımlıyor.

İleriye bakmak

Ayrıca insanların servetlerini yönetme biçimlerinde kayda değer değişimler gözlemledi. Daha güçlü düzenleme, pazara olan güveni güçlendirdi. Daha fazla kadın mali durumlarını aktif olarak kontrol altına alıyor, bu da geciktiğine inandığı bir değişiklik. Ve bir zamanlar isteğe bağlı olarak görülen sınır ötesi planlama, özellikle Birleşik Krallık vergi kuralları geliştikçe gerekli hale geldi. Geleceğe bakarken, endüstriyi şekillendirmek için teknoloji, daha sıkı düzenleme ve konsolidasyon bekliyor, ancak başarının güven ve uyarlanabilirliğe bağlı olmaya devam edeceğine inanıyor.

Tom için para özgürlüğü ve seçimi temsil eder. “Bu bir araç, bir kupa değil” diyor.

Yaklaşımı basittir, tartışmaları elektronik tablolar ve jargon değil, yaşam tarzı ve uzun vadeli hedeflere odaklı tutar. Müşteriler, her teknik ayrıntıyı hatırlamayabileceğini, ancak nasıl hissettiklerini her zaman hatırladıklarını belirtiyor. “Birisi toplantıyı daha az endişeli ve kendinden emin bırakırsa, bu kazanır.”

İş dışında Tom sık sık golf oynar, köpeği Dotty ile koşar veya Amanda ile yemek yapar. Ayrıca kaliteli yemeklere olan tutkusunu geliştiriyor ve her seferinde bir öğün olmak üzere yeni mutfak deneyimlerini keşfediyor. İleriye baktığımızda, kendisini BAE ve Birleşik Krallık arasında köprü kuran, müşterileri Dubai’ye ve ötesine getiren yaşam değişiklikleri yoluyla destekleyen bir uygulama inşa ettiğini görüyor. Şahsen, evlenmeyi, muhtemelen bir aile kurmayı ve hala bu erken çöl gezintileri için zaman bulmayı umuyor.

Tom ile bağlantı kurmak için şu adresi ziyaret edin: https://partnership.sjp.asia/partner/tomwilliamsuae veya hızlı bir arama yapın.

St. James’in Yeri hakkında daha fazla bilgi edinmek içinadresini ziyaret edin. https://www.sjp.asia/ae .

Yasal Uyarı: ‘St. James’s Place Partnership’ ve ‘Partner’, ‘Danışman’, ‘Partner Uygulaması’ başlıkları veya bunların herhangi bir varyasyonu, St. James’s Place Group’un (‘SJP Grubu’) temsilcilerini tanımlamak için kullanılan pazarlama terimleridir.). St. James’s Place (Middle East) Limited (‘SJPME’), Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA) tarafından düzenlenir ve Dubai Uluslararası Finans Merkezi (‘DIFC’) içinde ve Dubai Uluslararası Finans Merkezi’nden (‘DIFC’) ‘Finansal Ürünler Konusunda Danışmanlık’ ve ‘Yatırım Anlaşmaları Düzenleme’ Finansal Hizmetlerini yürütme yetkisine sahiptir.. DFSA Firma Referans Numarası F003486. Kayıtlı Adres: Gate Bölgesi Bölge Binası 03, Birimler 706, 707 & 708, Seviye 7, DIFC, Birleşik Arap Emirlikleri. SJPME, SJP Grubunun bir parçasıdır. Dıfc’deki St. James’s Place Ortaklığı üyeleri SJPME tarafından atanır ve temsil edilir ve SJP Grubu içindeki diğer şirketlerle işi kolaylaştırabilir.