İklim değişikliği genellikle haberlerde konuşulan bir konudur. Ancak aynı zamanda yatırım stratejinizin bir parçası olabilir – sürdürülebilir ve gezegeni korumaya yardımcı olan şirketlere yatırım yapmak. Yenilenebilir ve temiz enerji (güneş, rüzgar, hidro), sürdürülebilir tarım ve su tasarrufu gibi sektörlere milyarlarca dolar akmaya devam ediyor. Bu, genel olarak yeşil yatırım olarak bilinir ve çok daha büyük Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) şemsiyesi altındadır.
Bloomberg Intelligence’ın (BI) son raporuna göre, ESG varlıkları 2030 yılına kadar 40 trilyon doları aşma yolunda. Bu büyük sermaye girişi ile bireysel yatırımcılar için fırsatlar ortaya çıkıyor. Wimbledon Wealth’in kurucusu BAE merkezli Sophia Bhatti şunları söylüyor: “Yeşil yatırım artık niş değil, artık etkili getiri isteyen yatırımcılar için ana öncelik haline geldi. Temiz enerjiden su teknolojisine ve sürdürülebilir gayrimenkule kadar, ESG odaklı fonlar küresel sermayeyi çekiyor ve BAE bir istisna değil.”
Karlar üzerindeki gezegen
Hisse senetlerine ve fonlara yatırım yapmaya başladığınızda, anahtar paranızı bir dizi farklı bölgede (Kuzey Amerika, Asya vb.) Ve Sektörlerde (üretim, teknoloji, finans vb.) Çeşitlendirmektir. Yeşil fonları düşünen herkes bunu dengeli bir portföyün parçası olarak yapmalıdır. İnsanların yeşil yatırımı düşünmemesinin nedenlerinden biri, bunun geleneksel yatırımdan daha düşük getirilere yol açtığı algısıdır.
Angela Homsi, sürdürülebilir bir teknoloji girişimcisi ve temiz bir teknoloji şirketi olan Ignite Power’ın kurucusudur. “Özel yatırımcılar, esg’nin sadece etik olmadığını, finansal olarak stratejik olduğunu giderek daha fazla kabul ediyor. Genç yatırımcılar, özellikle y kuşağı ve Z Kuşağı, esg’yi nişten norma itiyor.” Başka bir deyişle, enerji verimli olmak bir şirket için karlı bir strateji olabilir.
Homsı şunları ekliyor: “Doğru yapıldığında, ESG yatırımları bir değiş tokuş değildir. Aslında geçmişin birçok mücadele eden endüstrisinden daha iyi bir bahis.” Tarihsel olarak, ESG ile uyumlu portföylerin zaman içinde geleneksel ölçütlerden daha iyi veya daha iyi performans gösterdiğini söyledi.
Yeşil yıkama
Bazı eleştirmenler, şirketlerin ürünlerini veya hizmetlerini olduğundan daha çevre dostu görünecek şekilde yanlış bir şekilde tasvir ettikleri bir pazarlama taktiğini tanımlamak için ‘yeşil yıkama’ terimini kullandılar.Peki yatırımcılar paralarının gerçekten sürdürülebilir projelere doğru gittiğinden nasıl emin olabilirler?
Sustain Labs Paris CEO’su Dr. Miniya Chatterji, ”Eğer bir fonsa, yatırımcının portföydeki altta yatan şirketleri tanıması ve bu şirketleri neyin sürdürülebilir kılıp kılmadığı konusunda araştırma yapması önemlidir” diyor. “Bunu yapmanın bir yolu, herhangi bir yatırımda bu altı yönü aramaktır – kaynak verimliliği, sosyal girişimcilik, temiz gelir, tedarik zinciri, çalışan refahı ve insan hakları ve şirketin finansal sürdürülebilirliği.”
Homsı, anahtarın şeffaflığa odaklanmak olduğunu düşünüyor. “İşin büyük kısmı ne yapıyor ve nasıl. Artı, tam tersi yerine bir mil derinliğe ve bir inç genişliğe giden gerçek etki verileri.” Yeşil yatırım uzmanları, ister hane halkı, ister işletme, ister okul olsun, yatırılan sermaye ile sonuç arasında doğrudan bir görüş hattı sunabilir. Olumlu sonuçlar arasında daha fazla elektrifikasyon, daha az karbon ve yaratılan yerel işler yer alıyor. “Bunların hepsi gerçek zamanlı olarak dijital olarak şeffaf bir şekilde doğrulandı. Gerçek etki ölçülebilir ve kendimizi bu standarda karşı sorumlu tutuyoruz ve sahteciliğe düşmüyoruz.”
Tahviller ve fonlar
Masdar kendisini “dünyanın en hızlı büyüyen yenilenebilir enerji şirketlerinden biri ve yeşil hidrojen lideri olarak tanımlıyor ve BAE’Yİ enerji geçişinin ön saflarına yerleştiriyor.” Masdar’ın kendisi devlete ait olsa da, özel yatırımcılara yeşil tahvil ihraç etti. Örneğin, 2023 Masdar Yeşil Tahvil Programı güneş, rüzgar ve pil depolamasını finanse etmek için 750 milyon dolar topladı. BAE merkezli sürdürülebilir gayrimenkul varlıklarına odaklanan bir Masdar Green Gyo da var. Diğer sağlayıcılar da, bir tahvile benzer, ancak Şeriat yasalarına uyacak şekilde yapılandırılmış bir sukuk ihraç eden ADCB ve DP World gibi yeşil tahviller ihraç etmişlerdir.
Ayrıca, yatırımınızı bir dizi farklı şirkete yaymak için aralarından seçim yapabileceğiniz bir dizi yeşil fon var. iShares Global Temiz Enerji etf’si veya BNP Paribas Enerji Geçişi gibi çekiş kazanmış köklü fonlar varken, yeni araçlar karbon yakalamadan biyolojik çeşitliliğe kadar her şeyi hedefliyor. Bhatti, ”Bu fonların çoğu, tüm yatırımlar gibi, özellikle hızla gelişen sektörlerde risk taşısalar da, yıllık ortalama yüzde 6 ile yüzde 12 arasında getiri sağlıyor” diyor.
İklim Finansmanı Fonu (CFF) genel müdürü Marilyn Waite şunları ekliyor: “Orta Doğu’da perakende yatırımcı olsaydım yeşil bir sukuk satın alır, paramı fosil yakıtsız bir bankaya yerleştirir ve Küresel Güney’de iklim stokları satın alırdım.” Gelirlerinin yüzde 50’sinden fazlasını iklim çözümlerinden elde eden halka açık şirketlerin kapsamlı bir listesini aramanızı tavsiye etti. www.climatesolutionstocks.com .
