Khaleej Times, Hindistan’ın HDFC Bankasının BAE’deki bazıları da dahil olmak üzere uygun olmayan denizaşırı yatırımcılara yüksek riskli Credit Suisse tahvillerini nasıl sattığı iddiasını ortaya çıkardıktan iki haftadan kısa bir süre sonra, Hintli yetkililer bankanın genel müdürü de dahil olmak üzere üst düzey yöneticilerini çağırdı. sorgulamak için.
Khaleej Times tarafından görülen 11 Temmuz tarihli bir bildirim, Maharashtra’daki Nagpur Polisinin Ekonomik Suçlar Kanadı’nın (EOW) bankanın dört üst düzey yetkilisine şikayette bulunduğunu gösteriyor.
Şikayet, Khaleej Times’ın 27 Haziran raporunda öne çıkan bir yatırımcı tarafından yapıldı.
Bildirimde adı geçen kişilerin, daha fazla soruşturma için 12 Temmuz Cumartesi günü saat 11’de Nagpur’daki Ekonomik Suçlar Şubesinin önüne çıkmaları emredildi.
Şikayet, bankanın Dubai merkezli ilişki yöneticileri aracılığıyla riskli Ek 1. Kademe (AT1) tahvil satın almaya yönlendirildiklerini iddia eden birden fazla yatırımcıdan gelen raporların Dubai Finansal Hizmetler Kurumu’na (DFSA) sunulduğu BAE’deki HDFC Bank’ın artan düzenleyici incelemesinin ortasında geldi.
DFSA, temasa geçtiğinde, Düzenleyici Kanunun 38. Maddesi kapsamındaki gizlilik hükümlerini gerekçe göstererek herhangi bir soruşturmayı onaylamayı veya reddetmeyi reddetti.
Hindistan’daki bankaya karşı polise şikayette bulunan Dubai merkezli bir yatırımcı, “EOW bildirimi konunun ciddiye alındığını gösteriyor” dedi. “Şu anda birden fazla ülkede eylem görüyoruz.”
Credit Suisse Mart 2023’te çöktüğünde tahviller silindi. DFSA kurallarına göre, yalnızca “profesyonel müşterilere” satılabilirler — net değeri 1 milyon doların üzerinde veya karmaşık finansal ürünlerde kanıtlanmış deneyime sahip olanlara.
Bununla birlikte, Khaleej Times tarafından incelenen belgeler ve tanıklıklar, bazı yatırımcıların genellikle şişirilmiş veya manipüle edilmiş Müşterinizi Tanıyın (KYC) formları aracılığıyla profesyonel müşteriler olarak sınıflandırıldığını göstermektedir.
Daha önce yaklaşıldığında, HDFC Bank, ürün özelliklerini ve risklerini iletmek için “sağlam süreçlere” sahip olduğunu ve herhangi bir yanlış uygulamayı ciddi bir şekilde ele aldığını belirterek herhangi bir yanlışı reddetti. Banka ayrıca, başkanının göstermelik bir bildirimin ardından DIFC düzenleyicileriyle görüştüğüne dair “spekülatif” raporları da reddetti.
