Siber destekli mali suçlarla ilgili yeni bir analitik makaleye göre, Yapay Zeka (AI), BAE’de suç ağlarının çalışma şeklini hızla dönüştürerek hizmet olarak dolandırıcılık araçları, AI destekli kimlik avı kitleri ve otomatik kara para aklama operasyonlarını mümkün kılıyor.
Ulusal Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörizmin Finansmanı ve Yayılmanın Finansmanı Komitesi (NAMLCFTPFC) Genel Sekreterliği tarafından Themıs ile işbirliği içinde yayınlanan ‘Dijital Tehdidin Anatomisi’ makalesi, yapay zekayı mali suç için bir “güç çarpanı” olarak tanımlamaktadır.
Genel Sekreterlik, Birleşik Arap Emirlikleri’nin Terörizmin Finansmanı (CFT) ile Mücadele Eden Kara Para Aklamayla Mücadele ulusal koordinasyon organı (AML), Yayılma Finansmanının Finansmanı (CPF) stratejisi ve politikası ile mücadele ederek düzenleyicileri, kolluk kuvvetlerini ve devlet kurumlarını birleşik bir çerçeve altında birbirine bağlar.
Bu arada Themıs, gizli riskleri belirlemek ve uyumluluğu güçlendirmek için küresel olarak kamu ve özel kuruluşlarla çalışan yapay zeka odaklı bir mali suç istihbarat firmasıdır.
Bulgular, makalenin Ceza Kanunu: Siber Suç Ekonomisinin Haritalanması başlıklı bir panel oturumunun temelini oluşturduğu Abu Dabi Finans Haftası’nın 2025 baskısı sırasında yayınlandı.
Analize göre, BAE, mağdurları hedef almak ve para akışlarını gizlemek için yapay zeka tarafından oluşturulan içeriği, platformlar arası sosyal mühendisliği ve otomasyonu birleştiren suç gruplarıyla dijital olarak etkinleştirilen dolandırıcılık planlarında bir artış görüyor. Eğilimler, dolandırıcıların gelirleri aklamak için sentetik kimlikler, sahte iletişim kanalları ve sanal varlıklar kullandığı BAE sakinlerini içeren son birkaç vakayı yansıtıyor.
Genel Sekreterlik Ulusal Riskler ve Politikalar Dairesi Müdürü Dr. Ebrahim Al Alkeem, siber etkin suçun hızlı evriminin birleşik bir ulusal müdahale gerektirdiğini söyledi. “Siber destekli mali suçun sürekli ve hızlı evrimi göz önüne alındığında, bu makale gibi mevcut araştırmaların entegrasyonu, Birleşik Arap Emirlikleri’nde yürütülen daha geniş Ulusal Risk Değerlendirmesi (NRA) çabaları için vazgeçilmezdir … koordineli, kapsamlı ve ileriye dönük önleyici tedbirler.”
Makale, suç ağlarının artık dolandırıcılık yapmak, yasadışı malları trafiğe sokmak ve gelirleri sınırlar ötesine taşımak için şifreli iletişimleri sanal varlıklar, otomatik işlemler ve çevrimiçi pazarlarla rutin olarak nasıl eşleştirdiğini ayrıntılarıyla anlatıyor. Ayrıca, BAE’nin AML / CFT / CPF denetimini güçlendirmek, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının gözetimini artırmak ve siber istihbarat yeteneklerini bu yıl yürürlüğe giren federal mevzuata uygun olarak genişletmek için devam eden reformlarını da özetliyor.
Gazete ayrıca BAE’nin dijital ekonomisinin hızla genişlemeye devam ettiğini de belirtiyor. Fintech pazarının 2025 yılında 3,5 milyar dolara ulaşması ve kripto girişlerinin geçen yıl 34 milyar doları aşması öngörülüyor. Bu gelişmeler büyümeyi ve yeniliği desteklerken, siber destekli kara para aklama, terör finansmanı ve yayılma finansmanı risklerine yönelik saldırı yüzeyini de genişletiyor.
Themıs CEO’su Dickon Johnstone, suçluların birçok kuruluşun beklediğinden daha hızlı adapte olduklarını söyledi. “Siber destekli finansal suçlar hızlandıkça, istihbarat odaklı ve teknoloji odaklı çözümlere duyulan ihtiyaç giderek daha kritik hale geliyor.”
