Pazartesi günü yayınlanan bir raporda, küresel islami finans varlıklarının 2024’teki 5,5 trilyon dolardan 2028’e kadar 7,5 trilyon dolara ulaşacağı ve Şeriat uyumlu finansın küresel pazarlardaki hızlı genişlemesini ve artan alaka düzeyini yansıtacağı belirtildi.
Standard Chartered, bugün İslami bankacılık hakkındaki kapsamlı raporunu “Finansal Kurumlar için islami Bankacılık: Küresel Değişimlerin Ortasında Büyümenin Kilidini Açmak” başlıklı açıkladı.”
2024’te İslami finans sektörü önemli bir kilometre taşını aşarak küresel varlıklarda 5 trilyon dolara ulaştı. Bu, 2023’ten yüzde 12, 2020’den yüzde 43’lük bir artışı temsil ediyor. İslami bankacılık, islami finans endüstrisine en büyük katkıdır ve toplam islami finans varlıklarının yüzde 70’inden fazlasını oluşturan büyümenin motoru olmaya devam etmektedir. Raporda, islami Bankacılık varlıklarının 2024’te 4 trilyon dolardan 2028’e kadar 5,2 trilyon dolara çıkması bekleniyor.
İslami finansın ilk yıllarında, evlat edinme bir avuç pazarla sınırlıydı. Şimdi, 1.980’den fazla islami finans kurumundan oluşan bir ağ, dünya çapında 90’dan fazla pazarda islami finans ürünleri ve çözümleri sunmaktadır. Ancak bu geniş pazar erişimine rağmen, endüstri varlıklarının% 80’i beş pazarda yoğunlaşmaya devam ediyor: İran, Suudi Arabistan, Malezya, BAE ve Kuveyt. “Bu pazarlar dışındaki varlıkların çeşitlendirilmesi, daha geniş topluluğun zorluklara nasıl tepki vereceğine ve önümüzdeki yıllarda fırsatları nasıl değerlendireceğine bağlı olacaktır. Bu tür zorluklar ve fırsatlar hem endüstrinin içinde hem de bölgesel ve küresel sosyoekonomik düzeyde olacaktır ”dedi.
Bu arada, sukuk pazarının aynı dönemde 971 milyar dolardan yaklaşık 1,5 trilyon dolara çıkması bekleniyor. Sukuk ihracı Körfez İşbirliği Konseyi (KİK), Güneydoğu Asya, Türkiye ve Pakistan’da yoğunlaşmaya devam ediyor. Ancak son yıllarda Mısır, Filipinler ve Kenya’nın daha kurumsal ve egemen sorunlarla ortaya çıktığını gördük. Sukuk, Müslüman olmayan yatırımcılar arasında popüler olduğunu kanıtlayarak giderek daha geniş bir alıcı yelpazesini kendine çekiyor ve bu da talep ve arzdaki kayda değer bir açığı daraltmaya yardımcı oldu. Şeriat uyumlu finansal araçlara olan talep arttıkça Sukuk’un gelecekte islami finans endüstrisindeki varlıkların daha önemli bir bölümünü oluşturması bekleniyor.
Standard Chartered İslami Bankacılık Grubu CEO’su Khurram Hilal şunları söyledi: “İslami finans, ölçek, sürdürülebilirlik ve stratejik entegrasyonla tanımlanan yeni bir döneme giriyor. Varlıklarda öngörülen yüzde 36’lık bir artış, sektörün güçlü temellerini ve etik ve kapsayıcı finansa yönelik küresel iştahı yansıtıyor. Standard Chartered’da, bu evrimi 25’in üzerinde pazarda özel, Şeriat uyumlu çözümlerle desteklemekten gurur duyuyoruz.”
Rapor, sektördeki kalıcı zorluklara dikkat çekiyor. Hem İslami finans kurumlarının hem de hükümetlerin sektörü daha da ileriye götürme emelleri, özellikle düzenleyici ve yasal çerçevelerin standardizasyonu ve İslami risk yönetimi ve likidite araçlarının daha geniş kullanılabilirliği gibi çeşitli önemli gelişmeler olmadan tam olarak gerçekleştirilemez. “Bu bükülme noktası birçok fırsat getiriyor. İnovasyona ve ortaya çıkan trendlere hızla yönelen finansal kurumların, ilk hamle avantajlarını güvence altına alması muhtemel olacaktır. Sürdürülebilirlik, ESG ve etik finans ile uyumu derinleştirerek ele geçirilmesi gereken önemli bir fırsat da var “dedi.
Khurram şu sonuca vardı: “İnovasyonu teşvik etmek, pazar bağlantısını güçlendirmek ve sürdürülebilirliğe daha fazla odaklanmak, İslami finansın geleceğindeki en büyük fırsatların kilidini açacaktır. Küresel olarak müşterilerimize ve topluluklarımıza işbirliği yaparak, uyum sağlayarak ve değer sunarak bu gelecekte önemli bir rol oynamayı hedefliyoruz.”
