Uzun zamandır Batı’daki emeklileri dolandırmakla suçlanan Hindistan’ın kötü şöhretli aldatmaca çağrı merkezleri, şimdi gözlerini yeni ve kazançlı bir pazara çevirdi: BAE sakinleri.
Bir Khaleej Times soruşturması, ikisi Noida’da, biri Jaipur’da olmak üzere bu tür en az üç merkezin, şüpheli yatırımcıları aldatmak için sahte + 971 numaralarını kullanarak Dubai merkezli forex (döviz) firmaları gibi davrandıklarını ortaya koyuyor. Misilleme korkusu nedeniyle isimsiz olarak konuşan iki eski çalışan, operasyonun nasıl çalıştığını ayrıntılı olarak anlattı, aşağıyı izleyin.
Temsilciler, sahaları kişiselleştirmek ve ilk selamlamadan itibaren güvenilir görünmek için gerçek isimlere ve numaralara güvenir.
‘Hindistan’dan hiç ayrılmadım’
Khaleej Times Çok fazla insanın kurban gittiğine tanık olduktan sonra istifa ettiğini söyleyen eski bir çalışan tarafından böyle sızdırılmış bir kişi listesine erişim izni verildi. Elektronik tablo yüzlerce BAE cep telefonu numarası içeriyor.
“Hindistan’dan hiç ayrılmadım” dedi. “Ama insanlara Dubai’den aradığımı söylüyorum. İşimiz bu.”
Birkaç günde bir yeni verilerin geleceğini ve acentelere dağıtılacağını açıkladı.
”Her merkezde 50 ila 100 ajan var“ dedi ve ekledi: “Her birimiz sabah 8’den akşam 11’e kadar günde yaklaşık 150 çağrı yaptık. Her sayı bir ödeme anlamına gelebilir.”
Aramalar, BAE numaralarını taklit eden ve Dubai’deki iş merkezlerinden geliyor gibi görünen yazılımlar aracılığıyla yönlendirilir.
“Birisi +971’i gördüğü anda telefonu açar. Bu onların dikkatini çekmek için yeterli “diye ekledi.
Ajanlar, Dubai’nin varlığını iddia etmek ve şüpheleri saptırmak için eğitildi. Bir müşteri yatırım yapmadan önce ofisi ziyaret etmek isterse, kendisine sahte bir konum verilir. “Masaüstümdeki yapışkan bir nota yapıştırılmış iki sahte Dubai adresim vardı” dedi. “Buluşmakta ısrar eden olursa, ‘Ne zaman istersen gel kardeşim. Ama hiç kimse gelmedi.”
Resim: Dahili satış komut dosyası kombinasyonu
Khaleej Times çağrı merkezlerinde kullanılan dahili satış senaryolarını gözden geçirdi — neredeyse her itiraz için önceden yazılmış çürütmeleri içeren ayrıntılı şablonlar.
Senaryolar, müşterilerin numaralarının nereden alındığını sorması, Arapça konuşanlar talep etmesi, geçmişteki kötü deneyimlerden alıntı yapması veya fonlarının olmadığını söylemesi gibi senaryoları kapsar.
Temsilcilere, sesi yararlı ve emin tutarak övmeleri, basmaları ve dönmeleri söylenir. Bir senaryo, garantili getiriler sorulduğunda bu benzetmeyi kullanmanızı önerir: “Kardeşim, diyelim ki 100.000 Dh değerinde bir mülk satın alıyorsunuz ve fiyat düşüyor. Zararına mı satıyorsun? Hayır, değil mi? Ticaretle aynı. Fiyatın yükselmesini bekliyoruz. Açgözlü olmayın – müşteriler ilişki yöneticilerini dinlemeyi bıraktıklarında kaybederler.”
Ve eğer biri şahsen tanışmak isterse: “Efendim, meşgulsünüz. Sen geldiğinde, fırsat ortadan kalkmış olacak. Sadece sizin için kazanan bir portföy hazırladım.”
Bir vakada, bir BAE sakini tek bir günde 25.000 dolar (yaklaşık 91.825 Dhs) transfer etmeye ikna edildi.
“Meslektaşım ona şöyle dedi: ‘Efendim, güven bana, bu pencere uzun sürmeyecek. Şimdi yatırım yapmazsan pişman olursun. Müşteri parayı havale etti. İki gün sonra numarası engellendi.”
&Nbsp;Khaleej Times Hindistan’dan dolandırıcılığı koordine ettiği iddia edilen kişilerin cep telefonu numaralarını aradığında, tepki hızlıydı.
“Hayır, hayır, hayır, hayır … Neden bahsettiğini bilmiyorum!” aniden kapatmadan önce bir tane söyledi.
Bir diğeri, “Takımda sana numaramı kim verdi?” Yasal nedenlerden dolayı, Khaleej Times çağrı merkezlerini işleten Hintli şirkete isim vermiyor.
Sigara ve aynalar
Ancak dijital kağıt izleri çok daha az kaçamak. Kurulum, BAE merkezli sendikaların yerel çağrı merkezleri aracılığıyla lisanssız forex platformlarını nasıl tanıttığını ortaya çıkaran ‘Sahte platformlar, gerçek nakit’ açıklamasında Khaleej Times tarafından ortaya çıkarılan bir aldatmacayı yansıtıyor. Agresif satış taktikleri, kaygan panolar ve düzenleyici gözetim olmaksızın gölgeli platformları zorlayan birkaç operasyon bulundu. Şimdi, Hint çağrı merkezleri aynı oyun kitaplarını kullanarak, aynı kitleyi hedefleyerek ve aynı pastayı yiyerek raketin içine giriyor.
Platform farklı adlara sahip olabilir, ancak temel altyapı çoğu durumda aynıdır.
Noida ve Jaipur merkezleri tarafından agresif bir şekilde desteklenen Algo Global International, şu anda BAE merkezli çağrı merkezleri tarafından pazarlanan F1Capitals Markets, Oscar Markets ve Arbitraj Prime ile aynı Saint Lucia adresini listeliyor. Etki alanı kayıtlarında daha fazla örtüşme ortaya çıkar. Her ikisi de f1capitals.com ve algoglobalinternational.com aynı proxy kimliği altında kayıtlıdır: bir ABD adresine ve arkasında maskelenmiş bir telefon numarasına bağlı ”Alan Adı Yöneticisi” @privacyprotect.org .
Temasa geçildiğinde, alan adı kayıt şirketi Holister, sahiplik ayrıntılarının yalnızca kolluk kuvvetleri veya lisanslı bir avukatla paylaşılabileceğini belirten bir e-posta gönderdi.
Siber güvenlik firması CREDO’NUN kurucusu ve CTO’su Obaidullah Kazmi, “aynı açık deniz adresini, proxy alan adı kayıtlarını ve paylaşılan altyapıyı kullanan birden fazla ticaret platformu, koordineli bir operasyon önermektedir. Bunun tesadüf olması muhtemel değildir. İncelemeden kaçınmak ve sınır ötesi düzenleyici boşluklardan yararlanmak için dijital anonimliği kullanan yapılandırılmış bir sınır ötesi kurulum gibi görünüyor.”
Kendisini “yatırım aracılığında dünya lideri” olarak tanımlayan F1Capitals, irtibat kişisi olarak yalnızca bir BAE cep telefonu numarasını listeledi. Cevap veren adam, sadece “üç gün önce” katıldığını ve kişisel cep telefonunun neden şirketin tek irtibat kişisi olduğunu veya Dubai ofisinin nerede olduğunu açıklayamadığını söyledi. “Bir Bur Dubai lokasyonu üzerinde çalışıyoruz” dedi.
Oscar Markets, Abu Dabi’de bulunduğunu iddia ediyor, ancak Abu Dabi numaraları 02 ile başladığından beri bir Dubai sabit hattını (kırmızı bayrak) listeliyor. Numara çalışmıyor.
Pazartesi günü, bu gazeteci de dahil olmak üzere BAE sakinlerini Arbitraj Prime adlı bir ticaret platformu kurmak için soğuk çağıran Business Bay, Exchange Tower’da bir pazarlama firmasını ziyaret ettim.
Başlangıçta buluşmak istemeyen personel sonunda kabul etti. Resepsiyondan, bir cam bölme, kulaklıklı genç erkek ve kadınlarla dolu birinci kattaki bir ofisi ortaya çıkardı ve potansiyel müşterileri aradı.
Kısa bir süre sonra, telesatış acentesinin ve ‘kıdemli bir ilişki yöneticisinin’ Netflix hisse senetlerinde “kaçırılmaması gereken bir fırsatı” zorladığı bir yan odaya yönlendirildim.
Tanıtımını yaptıkları platformun neden SCA lisansına sahip olmadığı ve diğer üç gölgeli platformla bir Saint Lucia adresi paylaştığı sorulduğunda yönetici omuz silkti. “Teknik bir sorun olmalı. Bilmiyorum.”
Yeni katıldığını söyledi. Meslektaşı bir haftadan az bir süredir oradaydı.
Bu gazeteci kimliğini açıkladığında veşirketin ticaret ruhsatında yerde kaç kişinin olduğunu sorduğunda, ikisi de birbirine baktı ve hiçbir şey söylemedi.
Bu firmaların çoğunda belirsiz ayrıntılar normdur. Müşterileri paralarını alacak kadar uzun süre meşgul tutmak için inşa edilmiş görünüyorlar.
Fonlar yatırıldıktan sonra, müşterilere şık panolarda sahte karlar gösterilir. Erken kazanımlarla teşvik edilen ve sorunsuz konuşan telesatış acenteleri tarafından ikna edilen birçok kişi, daha fazla yatırım yapmak için banka kredisi alır veya kredi kartlarını maksimuma çıkarır.
Mevduat büyüdükçe manipülasyon da artar. Mağdurlar, “karı korumak” için yüksek riskli işlemlere yönlendiriliyor.” Sonra tuzak kapanıyor. Para çekme işlemleri engellenir, işlemler dondurulur ve aracılar yanıt vermeyi durdurur. Para gitti ve kovalayacak kimse yok çünkü orada hiç kimse yoktu.
Başka bir eski çalışan, ”Hatta lisanslı bir Dubai komisyoncusu olduğunu düşünüyorlar” dedi. “Bilmedikleri şey, bunların hepsinin Hindistan’dan geldiği.”
Dolandırıcılığın özünde, platformların kendi müşterilerine karşı bahis oynadığı B-kitap modeli var. İşlemleri gerçek pazara yönlendiren A-kitap brokerlerinin aksine, B-kitap platformları karşı tarafı alır ve yalnızca müşteriler kaybettiğinde kar eder.
Oranları düşürmek için işlemler manipüle edilir: infazlar ertelenir, spreadler genişler, stop-losslar erken tetiklenir ve veriler tahrif edilir.
Bazen tüm çağrı merkezi bir gecede kaybolur. Böyle bir durum, bu yılın Mayıs ayında Business Bay ofisinden kaybolmadan önce birden fazla gölgeli platformu tanıtan Gulf First Commercial Brokers’tır.
Yatırımcılar aramaya gittiklerinde tek buldukları bir çöp torbası ve kovadaki paspastı.
Mali ücret çok yüksek.
Dubai’den AK, üç platformda 150.000 Dh’yi kaybetti. SJ, Sigma-One Capital tarafından 232.000 $ dolandırıldı. Bir Keralite gurbetçisi, çocuğunun eğitimi için biriktirdiği 500.000 Dh’yi Temel Finansal Piyasalara aktardı. Abu Dabi merkezli Imran Moghul, Duttfx’e 140.000 Dh’yi kaybetti. Yine Abu Dabi’de bulunan Muhammed Bilal Saeed, Sigma-One’a 50.000 dolar kaybetti ve polise şikayette bulundu.
Bütün bu platformlar sahteydi.
Hindistan zaten tele-dolandırıcılık için küresel bir sıcak nokta. Yalnızca 2022’de Amerikalılar dolandırıcılıklara 10 milyar dolardan fazla para kaybetti – çoğu Hindistan çağrı merkezlerine kadar uzanıyordu. Bazı baskın operasyonlar ayda 600.000 doların üzerinde para kazanıyordu. BAE sakinleri artık artı işaretlerinde olduğundan, Hintli dolandırıcılık sendikaları ağlarını genişletiyor.
Pazar günü, BAE İçişleri Bakanlığı X hakkında bir uyarı yayınladı ve sakinleri yatırım yapmadan önce Menkul Kıymetler ve Emtia Kurumu (SCA) aracılığıyla ticaret platformlarının lisans durumunu doğrulamaya çağırdı.
Bir siber güvenlik uzmanı, ”Bu kolay para” dedi. “Kaygan web siteleri ve sahte panolarla eşleştirilen forex’teki hızlı karın cazibesi, birçok kişinin direnmesini zorlaştırıyor. Bu çağrı merkezleri eskiden ABD ve Avrupa’ya odaklanırdı. Şimdi, Körfez’de sömürülecek çok şey olduğunu fark ettiler.”
