BAE’de tanınmış borsaları taklit eden firmalarla ilgili yatırımcı uyarıları daha sık hale geliyor ve resmi kanallar potansiyel yatırımcıları dolandırıcılıkların kurbanı olmamaları konusunda uyarıyor.
Son zamanlarda, BAE’nin Sermaye Piyasası Kurumu (CMA), yatırımcıları lisans durumlarını doğrulamadan önce firmalarla iş yapmamaları konusunda uyardı. Bundan önce, 2 Şubat’ta lisanssız bir pazarlama firmasının yatırımcılarını uyardı ve onlarla iş yapmamaya çağırdı.
BAE’de yatırım hizmetleri sunan, fonları yöneten veya finansal ürünleri halka pazarlayan herhangi bir kuruluş lisanslanmalıdır.
Daha önce Menkul Kıymetler ve Emtia Otoritesi olarak bilinen CMA, BAE’nin anakarasındaki bu tür faaliyetleri düzenlemektedir. Kısa süre önce yasal çerçevesini sermaye piyasalarını yöneten, gözetimi ve yatırımcı güvencelerini güçlendiren yeni federal kanun hükmünde kararnameler uyarınca güncelledi.
Dolandırıcılar daha sofistike hale geldikçe, düzenleyiciler, özellikle CMA, halkı daha fazla adım atmadan önce bu şirketleri doğrulamaya çağırıyor.
Regülatörün sicili ile başlayın
Yatırımcıların atabileceği en önemli adım, bir firmanın lisanslı olduğunu doğrulamaktır. CMA’NIN resmi web sitesi, aracı kurumlar, yatırım yöneticileri ve finansal danışmanlar dahil olmak üzere lisanslı ve kayıtlı şirketler hakkında açık veriler sağlar.Para transfer etmeden veya kişisel belgeleri paylaşmadan önce yatırımcılar, şirketin adının, lisans numarasının ve iletişim bilgilerinin tam olarak eşleştiğinden emin olmak için cma’nın kamu sicilini dikkatlice aramalıdır. Dolandırıcılar genellikle meşru firmalara çok benzeyen, yalnızca bir kelimeyi değiştiren veya “Küresel” veya “Uluslararası” gibi bir sonek ekleyen isimler kullanırlar.” Yazım, alan adları veya e-posta adreslerindeki küçük tutarsızlıklar bile kimliğe bürünme girişimine işaret edebilir.
Hangi düzenleyicinin uygulandığını anlayın
Her düzenleyici kendi aranabilir lisanslı firma veritabanını yayınlar. Yatırımcılar, firmanın kendisi tarafından sağlanan bağlantılara veya belgelere güvenmek yerine, bir şirketin durumunu her zaman doğrudan ilgili makamın resmi web sitesi aracılığıyla doğrulamalıdır.CMA, BAE anakarasındaki menkul kıymetleri ve yatırım faaliyetlerini düzenlerken, finansal serbest bölgeler içinde faaliyet gösteren firmalar ayrı düzenleyiciler tarafından denetlenmektedir.
Dubai Uluslararası Finans Merkezi’nde bulunan şirketler, yetkili firmaların kendi kamu siciline sahip olan Dubai Finansal Hizmetler Kurumu tarafından denetlenmektedir. Benzer şekilde, Abu Dabi Küresel Pazarında faaliyet gösteren kuruluşlar, söz konusu finansal serbest bölgenin bağımsız düzenleyicisi olan Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu’na girmektedir.
Ülke genelindeki bankalar, finans şirketleri ve sigorta sağlayıcıları, ödeme hizmeti sağlayıcılarını ve belirli dijital ödeme faaliyetlerini de denetleyen BAE Merkez Bankası tarafından lisanslanır ve denetlenir.
Dubai’deki sanal varlık ve kripto para birimi işletmeleri için, DIFC hariç, gözetim Sanal Varlıklar Düzenleme Kurumu’na düşer. Dijital varlık dolandırıcılıklarındaki artış göz önüne alındığında, yatırımcılar bir kripto platformunun uygun lisansa sahip olup olmadığını doğrulamak için ekstra özen göstermelidir.
Baskı taktiklerine ve garantili getirilere karşı dikkatli olun
Kimliğine bürünen firmalar genellikle aciliyete ve yüksek, “garantili” getiri vaatlerine güvenirler. Birleşik Arap Emirlikleri yasaları yanıltıcı finansal promosyonları ve yetkisiz yatırım faaliyetlerini yasaklar. Alışılmadık derecede tutarlı karlar, risksiz işlemler veya özel zaman sınırlı fırsatlar sunan herhangi bir firma kırmızı bayraklar çıkarmalıdır.Soğuk aramalar, istenmeyen WhatsApp mesajları ve sosyal medya reklamları da dolandırıcıların kullandığı yaygın araçlardır. Yatırımcılar, bilmediğiniz ticari uygulamaları indirme veya fonları kişisel banka hesaplarına, lisanslı kuruluşla ilgisi olmayan denizaşırı hesaplara veya kripto para cüzdanlarına aktarma konusunda dikkatli olmalıdır.
